Trading de CFD vs trading d'options sur Deriv | Deriv Blog

Le trading de CFD et d'options permet aux traders de spéculer sur le mouvement des prix d'un actif sans l'acheter ni en prendre physiquement possession. De plus, les deux nécessitent un capital relativement faible pour ouvrir une transaction. Cependant, bien que très similaires, ces produits dérivés diffèrent dans leur fonctionnement.

Dans ce blog, nous allons expliquer les différences entre le trading de CFD et le trading d'options sur Deriv, ainsi que les avantages de les trader.

4 différences clés entre le trading de CFD et le trading d'options sur Deriv

1. La transaction

Le trading de CFD permet aux traders de trader sur la différence entre le prix d'ouverture et de clôture d'un actif. En termes simples, vous spéculez sur la direction du marché — si le prix de l'actif va monter ou descendre. Votre gain ou perte potentiel est déterminé par la différence de prix de l'actif sous-jacent.

Les options permettent aux traders de trader sur la valeur future d'un actif. Si vous anticipez que le prix d'un actif va augmenter, vous placez une option d'achat pour l'acquérir à un prix inférieur à sa valeur sur le marché. Si vous pensez que le prix va baisser, vous placez une option de vente pour vendre l'actif à un prix supérieur à sa valeur sur le marché. Vous pouvez exercer l'une ou l'autre de ces options à tout moment pendant que votre transaction est en cours.

Pour mieux comprendre le fonctionnement des options d'achat et de vente, consultez notre blog « Qu'est-ce que le trading d'options ».

2. Effet de levier

Les CFD sont négociés avec un effet de levier. L'effet de levier vous permet d'ouvrir des positions plus importantes pour une fraction de la valeur du contrat. Il augmente votre exposition au marché et peut amplifier vos gains et pertes potentiels.

Dans une transaction d'options, vous ne placez que votre mise. Si le marché évolue défavorablement par rapport à votre prédiction, votre perte est limitée à votre mise.

3. Durée de la transaction

Les CFD n'expirent pas. Une transaction peut continuer à courir tant que vous disposez de fonds suffisants pour maintenir le niveau de marge requis. Votre marge correspond au montant de capital que vous devez avoir sur votre compte pour maintenir votre transaction ouverte.

Cependant, une transaction sur options s'effectue sur une période définie que vous déterminez vous-même. Par exemple, 3 ticks, 40 minutes, 5 jours, ou plus.

4. Résultat de la transaction

Dans une transaction CFD, vous ne connaîtrez votre gain ou perte potentiel qu'une fois votre transaction clôturée.

Dans une transaction d'options, vous connaissez le paiement potentiel de votre transaction à l'avance.

Maintenant que nous avons abordé les principales différences entre le trading de CFD et le trading d'options, explorons certains des avantages de les trader. Quels sont-ils donc ?

Deux avantages du trading de CFD sur Deriv

Protection contre le solde négatif

Lorsque vous tradez des CFD, vous bénéficiez d'une protection contre le solde négatif, ce qui signifie simplement que vous ne pouvez pas perdre plus que le montant disponible sur votre compte. Lorsque votre transaction atteint le niveau de Stop Out (qui est fixé à un pourcentage spécifié), elle est clôturée. Si votre solde devient négatif, la protection contre le solde négatif entre en jeu et il est automatiquement réinitialisé à zéro.

Le niveau de Stop Out correspond au point auquel votre compte de trading ne dispose pas de fonds suffisants pour maintenir les positions ouvertes. Lorsque cela se produit, vos positions ouvertes affichant les pertes les plus importantes sont automatiquement clôturées en raison de la baisse du niveau de marge.

Le niveau de marge est le pourcentage de votre solde et de votre bénéfice auquel s'ajoute la marge. Il indique le montant des fonds dont vous disposez pour ouvrir de nouvelles transactions ou maintenir les anciennes. Veuillez noter que la protection contre le solde négatif ne s'applique pas au compte Deriv MT5 Financial.

Gestion des risques

Le trading de CFD sur des actifs à forte volatilité comporte des risques. L'un des principaux avantages de le trader sur Deriv est la disponibilité de fonctionnalités de gestion des risques, telles que le Stop Loss et le Take Profit. En utilisant ces fonctionnalités, vous pouvez gérer plus efficacement les transactions à forte volatilité.

Le Take Profit vous permet de clôturer automatiquement votre transaction dès qu'elle atteint le niveau de profit que vous avez défini. Avec cette fonctionnalité, vous décidez à l'avance d'un profit spécifique pour clôturer votre position si le marché change et évolue défavorablement par rapport à votre prédiction.

Le Stop Loss fonctionne de manière similaire, mais il limite vos pertes potentielles. Lorsque le prix de l'actif atteint le niveau de Stop Loss que vous avez défini, votre transaction se clôture automatiquement.

Deux avantages du trading d'options sur Deriv

Risque limité

Dans le trading d'options, votre risque est limité au montant de votre mise. Si le marché évolue défavorablement par rapport à votre prédiction, vous ne perdrez jamais plus que votre mise.

Plus de choix

Avec les options, une multitude de choix s'offre à vous, car elles offrent une plus grande variété d'alternatives de contrats. Vous pouvez choisir parmi 3 contrats d'options — les options digitales, les lookbacks et les spreads call/put. Ces contrats ont des conditions différentes, ce qui vous permet de créer des positions que vous jugez avantageuses pour vous.

Quel type de transaction vous convient le mieux ?

Le trading de CFD offre la possibilité de répartir votre capital sur un large éventail d'actifs, vous permettant de diversifier votre portefeuille. Si vous préférez des exigences de marge faibles, aucune commission, ainsi qu'aucune restriction de day trading, ce type de transaction est fait pour vous.

Le trading d'options offre différentes stratégies vous donnant plus de moyens de contourner les risques. La flexibilité qu'il offre vous permet de recréer d'autres positions, vous permettant de générer des rendements potentiels plus élevés sur vos transactions. Si vous souhaitez explorer plus de façons de mieux trader, alors ce type de transaction est pour vous.

Si vous souhaitez explorer davantage les CFD et les options, nous avons abordé ces types de transactions en détail dans nos articles de blog « Qu'est-ce que le trading de CFD ? » et « Qu'est-ce que le trading d'options ? ». Mais si vous souhaitez vous entraîner au trading sans risque, vous pouvez passer directement à la création de votre compte démo préchargé avec 10 000 USD d'argent virtuel.